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银行账户新规实施半年,本市各银行核查清理工作有序开展
2017-07-15 22:32

  天津广播网7月15日消息:个人银行账户分类管理新规至今实施了半年多,新规要求,一个人在同一家银行只能开立一个I类账户。目前,本市各家银行对相关制度执行的如何?如果市民手中还有同一家银行的多张银行卡,该如何处理?

  据了解,新规落地后,个人银行账户按照功能递减和风险递减的标准,分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类进行管理,作为最高级别的Ⅰ类银行账户,市民在一家银行的开户数量限定为一个。目前,本市的各家银行都对新开立I类账户进行严格的控制,并针对一人多户的情况展开积极的核查清理工作。中国建设银行天津分行个人金融部总经理助理徐郁介绍说:“同一个手机号,对应了不同的身份证号、不同的名字,是我们在排查中发现关于金融诈骗、冒用账户情况最多的,不法分子通过特殊的渠道取得你的身份证,拿着这个身份证去开户了,留的是他自己的手机号,可能一个手机号会对应很多张卡片。只要排查出来异常,我们都会跟客户取得联系,进行账户的清理,保证实名制落实到人。”

  不少银行在加紧一人多户数据筛选工作的同时,已经开始对一些长期不使用的银行卡采取处置措施。按照新规,半年以上没有交易记录的账户,银行都会中止该账户的非柜面业务办理,只有持卡人重新向银行柜台办理申请后,才能恢复。部分银行还对两年没有交易且余额为零的账户转为睡眠卡管理。中国农业银行天津分行个人金融部团队负责人吴志军说:“目前我们已经核实了有近十万的客户,有一些卡片已经以不合理的开户理由引导客户进行销户了,截止到目前已经清理了大概560多万张的睡眠卡。”

  需要注意的是,对于本市持公积金建行龙卡的市民而言,新规实施后,卡的管理类别将根据个人情况有所差异,但不影响相关业务办理。

  经过这一轮半年来的清理,会产生大量闲置的银行卡,在此也提醒广大市民,千万不要随便自行处理,最好主动到银行网点进行注销,同时,归并账户时,建议大家尽量将手中的磁条卡到柜台更换升级为芯片卡,降低被盗刷的风险。另外,如果接到银行核查信息的电话也要注意甄别,保护好个人信息和账户安全。招商银行天津分行运营管理部储蓄业务室工作人员刘士华提示:“银行与客户核实身份,不会以任何理由要求客户提供密码、短信验证码等敏感的信息,也不会以任何的理由要求客户进行转账等涉及账户资金的操作,客户只需携带身份证到银行的柜面进行核审,另外一方面,客户通过自助柜员发起的转账业务,在受理后24小时之内是可以撤销的,不法分子可能会利用转账撤销的方式实施新的诈骗,请大家收款的时候务必审核资金是否真正的到账,查询您的账户余额,不要以短信通知为准。”

  此外,为进一步落实新规要求,本市多家银行已经取消个人异地本行柜台取现手续费,暂停收取挂失费、工本费等六项收费,对客户在本行开立的唯一账户免收账户管理费和年费。(新闻广播记者万福念)

稿源: 天津广播电视台  2017-07-15 22:32     编辑: 韩伟丹
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